CAGR hesaplayıcı

CAGR hesaplayıcı nedir?

CAGR hesaplayıcı, bir yatırımın bileşik yıllık büyüme oranını belirleyen ücretsiz bir çevrimiçi araçtır — bir başlangıç tutarının, belirli bir yıl sayısı boyunca bitiş tutarına ulaşması için büyümesi gereken sabit yıllık oran. Gerçek getiriler yıldan yıla düzensiz olduğundan, CAGR bunları yatırımlar ve dönemler arasında karşılaştırması kolay tek bir istikrarlı yüzdeye düzleştirir.

CAGR neden önemlidir?

İki yatırım aynı değerde sona erebilir ama oraya çok farklı yollardan ulaşabilir ve ayrıca farklı süreler boyunca da işleyebilir. CAGR, büyümeyi tek bir yıllıklandırılmış oran olarak ifade ederek bu gürültüyü ortadan kaldırır, böylece üç yıllık bir sonuç ile on yıllık bir sonuç adil biçimde yan yana konabilir. Hisse senetlerini, fonları, şirket gelirlerini ve birikimleri karşılaştırmak için yaygın olarak kullanılır, çünkü basit bir soruyu yanıtlar: ortalama olarak bu her yıl ne kadar hızlı büyüdü?

CAGR hesaplayıcı nasıl çalışır?

Üç bilgi sağlarsınız:

• Başlangıç değeri (yatırımın başlangıçta ne kadar değer taşıdığı).
• Bitiş değeri (sonunda ne kadar değer taşıdığı).
• İki değer arasındaki yıl sayısı.

Hesaplayıcı, toplam büyüme faktörünü elde etmek için bitiş değerini başlangıç değerine böler, bunu bir bölü yıl sayısı üssüne yükseltir, birden çıkarır ve sonucu yüzde olarak ifade eder. Ayrıca bağlam için tüm dönem boyunca toplam büyümeyi de gösterir.

CAGR ile toplam büyüme karşılaştırması

Toplam büyüme, yatırımın toplamda ne kadar değiştiğini söylerken CAGR, yıl başına eşdeğer istikrarlı oranı verir. Bir yıllık bir dönemde ikisi aynıdır. Daha uzun dönemlerde ayrışırlar: beş yıla yayılan %90’lık toplam kazanç, yılda yalnızca yaklaşık %13,7’dir, çünkü her yılın büyümesi bir önceki yılın üzerine bileşik olarak eklenir.

Formül

Bileşik yıllık büyüme oranı şöyle hesaplanır:

$CAGR = \left(\frac{V_{end}}{V_{begin}}\right)^{\frac{1}{n}} - 1$

Burada:

• $CAGR$ bileşik yıllık büyüme oranıdır (ondalık olarak; yüzde için 100 ile çarpın).
• $V_{end}$ yatırımın bitiş değeridir.
• $V_{begin}$ yatırımın başlangıç değeridir.
• $n$ yıl sayısıdır.

Kullanım örnekleri

1. 5 yılda 10.000 $‘dan 19.000 $‘a büyüyen bir yatırım:

   • Başlangıç değeri $V_{begin}$ = 10000
   • Bitiş değeri $V_{end}$ = 19000
   • Yıllar $n$ = 5

   Hesaplama: $CAGR = \left(\frac{19000}{10000}\right)^{\frac{1}{5}} - 1 \approx 0.136974 = 13.6974\%$

2. 10 yılda 1.000 $‘dan 2.000 $‘a iki katına çıkan bir yatırım:

   • Başlangıç değeri $V_{begin}$ = 1000
   • Bitiş değeri $V_{end}$ = 2000
   • Yıllar $n$ = 10

   Hesaplama: $CAGR = \left(\frac{2000}{1000}\right)^{\frac{1}{10}} - 1 \approx 0.071773 = 7.1773\%$

3. 3 yılda 10.000 $‘dan 8.000 $‘a düşen bir yatırım, dönem boyunca toplam değişim %-20 olmasına rağmen yaklaşık %-7,1682’lik negatif bir CAGR’ye sahiptir.

Notlar

CAGR tek bir başlangıç noktası ve tek bir bitiş noktası varsayar, bu nedenle yol boyunca yapılan katkıları veya çekimleri ve aradaki tüm oynaklığı göz ardı eder. Geriye dönük, düzleştirilmiş bir ölçüdür; gelecekteki getirilerin garantisi değildir. Bir yıl içinde bileşik olan faiz için veya bir bakiyeyi ileriye doğru tahmin etmek için başka araçlar daha uygundur.

Büyümeyi daha ayrıntılı modellemek için bileşik faiz hesaplayıcı ve APY hesaplayıcı gibi ilgili araçları karşılaştırın.

Sık sorulan sorular

CAGR ile ortalama yıllık getiri arasındaki fark nedir?

Yıllık getirilerin basit bir ortalaması bileşikleşmeyi göz ardı eder ve büyümeyi olduğundan fazla gösterebilir. CAGR, başlangıç ve bitiş değerlerinden hareket ederek bileşikleşmeyi hesaba katar, böylece onları gerçekten birbirine bağlayan oranı yansıtır.

CAGR negatif olabilir mi?

Evet. Bitiş değeri başlangıç değerinden düşükse CAGR negatiftir ve dönem boyunca istikrarlı yıllık düşüş oranını gösterir.

CAGR yatırımları veya çekimleri hesaba katar mı?

Hayır. CAGR yalnızca başlangıç değerini, bitiş değerini ve yıl sayısını kullanır. Dönem boyunca para eklendi veya çekildiyse, sonuç bu nakit akışlarını yansıtmaz.