ROI hesaplayıcı (yatırım getirisi)

ROI hesaplayıcı nedir?

Bir ROI (yatırım getirisi) hesaplayıcı, bir yatırımın koyduğunuz paraya göre ne kadar para kazandığını veya kaybettiğini ölçen ücretsiz bir çevrimiçi araçtır. Başlangıç yatırımını ve bitiş değerini girersiniz; net kazancı dolar cinsinden ve ROI’yi yüzde olarak döndürür. Yatırımı ne kadar süre elinizde tuttuğunuzu da girerseniz, yıllıklandırılmış ROI’yi — eşdeğer istikrarlı yıllık getiriyi — hesaplar, böylece farklı sürelerde işleyen anlaşmaları eşit koşullarda karşılaştırabilirsiniz.

ROI, finans alanında en yaygın kullanılan performans ölçütlerinden biridir, tam da basit olduğu için: paranızın ne kadar verimli çalıştığını söyleyen tek bir yüzde. Bir maliyeti ve bir getirisi olan hemen hemen her şeye uygulanır — hisse senetleri, gayrimenkul, bir pazarlama kampanyası veya bir ekipman parçası.

Nasıl çalışır?

Hesaplayıcı başlangıç yatırımını ve bitiş değerini alır ve birini diğerinden çıkararak net getiriyi bulur. Bu net getiriyi başlangıç yatırımına bölmek ve 100 ile çarpmak, kazancı başlangıçta taahhüt ettiğinizin bir yüzdesi olarak ifade eder. Yıl cinsinden bir elde tutma süresi sağladığınızda, araç toplam getiriyi bileşiklenme kullanarak yıllıklandırılmış bir rakama dönüştürür; bu da “hangi sabit yıllık getiri bu aynı sonucu üretirdi?” sorusunu yanıtlar.

Formül

Temel ROI rakamları şunlardır:

$\text{Net return} = \text{Final value} - \text{Initial investment}$

$\text{ROI} = \frac{\text{Final value} - \text{Initial investment}}{\text{Initial investment}} \times 100\%$

Bir elde tutma süresi sağlandığında, yıllıklandırılmış ROI şöyledir:

$\text{Annualized ROI} = \left( \left( \frac{\text{Final value}}{\text{Initial investment}} \right)^{\frac{1}{n}} - 1 \right) \times 100\%$

burada $n$ yatırımın elde tutulduğu yıl sayısıdır.

Çözümlü örnek

1.000 $ yatırırsınız ve bu 1.200 $‘a büyür:

$\text{Net return} = 1200 - 1000 = 200$

$\text{ROI} = \frac{1200 - 1000}{1000} \times 100\% = 20\%$

Yani net getiri 200 $ ve ROI %20’dir.

Aynı büyüme 2 yılda gerçekleşseydi, yıllıklandırılmış ROI şöyle olur:

$\text{Annualized ROI} = \left( \left( \frac{1200}{1000} \right)^{\frac{1}{2}} - 1 \right) \times 100\% \approx 9.5445\%$

İki yıl boyunca bileşiklenen yıllıklandırılmış %9,5445’lik bir getiri, 1.000 $‘ı 1.200 $‘a dönüştüren şeydir.

ROI ile yıllıklandırılmış ROI karşılaştırması

Toplam ROI, yatırımı ne kadar süre elinizde tuttuğunuzdan bağımsız olarak aynı kalır, ancak yıllıklandırılmış ROI, elde tutma süresi uzadıkça küçülür, çünkü aynı toplam kazanç daha fazla yıla yayılır.

Notlar

ROI temel biçiminde nakit akışlarının zamanlamasını ve zamanın etkisini göz ardı eder, bu yüzden farklı sürelerdeki yatırımları karşılaştırırken yıllıklandırılmış rakam önemlidir. Sabit sayıda dönemde zaten oluşan bir getiri için, buradaki yıllıklandırılmış ROI bir CAGR hesaplayıcı ile aynı fikirdir ve büyümeyi ileriye doğru tahmin etmek istediğinizde bir bileşik faiz hesaplayıcı ile doğal olarak eşleşir. Temel ROI ayrıca vergileri, ücretleri ve enflasyonu da dışlar — daha gerçek bir tablo istiyorsanız bunları bitiş değerinden çıkarın.

Sık sorulan sorular

İyi bir ROI nedir?

Riske ve zaman dilimine bağlıdır. Tarihsel olarak, çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyü ortalama yılda kabaca %7–10 getiri sağlamıştır, bu yüzden bu aralıktaki uzun vadeli yıllıklandırılmış bir ROI genellikle sağlam kabul edilir. Kısa vadeli veya daha yüksek riskli bahislerin, riski haklı çıkarmak için genellikle daha fazla getiri sağlaması beklenir.

ROI negatif olabilir mi?

Evet. Bitiş değeri başlangıç yatırımından düşükse, net getiri ve ROI’nin ikisi de negatiftir, yani para kaybettiniz. Örneğin, 1.000 $‘ın 800 $‘a düşmesi −200 $‘lık bir net getiri ve %-20’lik bir ROI’dir.

Yıllıklandırılmış ROI neden toplam ROI’den düşüktür?

Çünkü yıllıklandırılmış ROI, toplam kazancı yatırımı elde tuttuğunuz yıl sayısına yayar ve bileşiklenmeyi hesaba katar. İki yılda %20’lik bir toplam kazanç, yılda yalnızca yaklaşık %9,54’tür, çünkü her yılın büyümesi bir öncekinin üzerine bileşiklenir.